河北黄骅：借助银行流水补齐证据链突破“零口供”困局

“你丈夫在公安机关交代的太多了，必须改口供才能脱身。”“路某把所有责任都推到了你身上，你若再不行动，你们夫妻俩都得进去！”王某仅凭这两句精心编造的谎言，就让身处绝境的张某心甘情愿地掏出50万元。

6月17日，由河北省黄骅市检察院提起公诉的王某诈骗案一审宣判，法院采纳全部公诉意见，以诈骗罪判处被告人王某有期徒刑十年，并处罚金20万元。这起看似普通的“捞人”诈骗案，背后却是一场从“事实不清、证据不足”到构建完整证据链的艰难突破。被害人延迟报案致使关键电子数据灭失、犯罪嫌疑人到案后拒不认罪、辩护律师做无罪辩护……面对重重困境，检察官精准引导侦查、开展自行补充侦查，最终让银行流水“开口说话”。

2021年8月，张某的丈夫路某因涉嫌非法经营罪被公安机关刑事拘留。家中顶梁柱倒下，张某为此惶恐不安。就在她走投无路时，昔日好友周某（另案处理）出现了。周某把她接到家中“避风头”，悄悄告诉她：“你别急，我妈有门路，认识‘捞人’的大人物。”于是，张某请周某母亲王某帮忙“运作”。

受张某委托后，王某找到杨某，杨某表示“办不了”。想到儿子正准备买房结婚，但首付款还没着落，王某决定以此为契机捞点钱。2021年8月25日，她对张某说：“我从内部得到消息，你丈夫在公安机关交代的太多了，必须改口供才能脱身。”闻听此言，张某随即送给王某20万元现金。9月1日，王某又制造了一场“危机”：“路某把所有责任都推到了你身上，你若再不行动，你们夫妻俩都得进去，互相牵连！”就这一句话，王某又进账30万元。短短一周，张某东挪西凑给了王某50万元现金。而王某拿到钱后，一边陆续存入自己账户，一边继续编织谎言：“可以花钱改口供”“找关系把事情办成”……

路某被取保候审后，张某慢慢反应过来，意识到王某所谓的“改口供”“内部运作”，根本子虚乌有。她开始联系王某和周某要求退款，并悄悄用手机录下了每一次催要过程。直到2023年，她终于鼓起勇气，走进公安局的大门。

2024年9月，公安机关以王某涉嫌诈骗罪提请黄骅市检察院批准逮捕。办案检察官审阅案卷后发现，王某到案后拒不认罪，只承认收了张某10万元现金，辩称当天就把钱送给了杨某，后退还给张某8万元。因为张某延迟报案，关键的通话记录、微信聊天记录等原始电子数据早已灭失。虽然多名证人证言能够证明钱款流转的事实，但无法证实50万元最终全部落入王某手中。因赃款最终去向、王某虚构事实行为及非法占有目的等都缺乏有效证据支撑，检察机关依法作出了不批准逮捕决定。

公安机关在检察机关指导下持续补强证据，2025年9月，案件被移送至检察机关审查起诉。办案检察官经审查发现一个细节：王某收取张某钱款的时间，与她儿子周某甲买房的时间节点高度吻合。检察官随即引导公安机关侦查人员调取王某、周某甲等人的银行流水，完整还原了赃款流转、支配、使用的全部轨迹，确认王某除将赃款转给儿媳用于买房外，还用于支付个人医疗费用、转给子女用于日常消费。

今年1月19日，黄骅市检察院对该案提起公诉。法庭上，王某的辩护律师为其做无罪辩护，提出王某确实为张某实际办事，没有虚构事实的行为；王某银行卡内的大额存款是其前夫赠予和其合法经营收入；王某的女婿李某存在侵吞赃款的可能。办案检察官主动履职、精准发力，依法开展自行补充侦查，逐项击破不实辩解，完整还原案件事实。

针对“王某确有办事行为、未虚构事实”的辩解，公诉人出示录音证据，证实王某多次授意周某向张某和路某的姐姐传递“路某交代的太多了，把责任都推到了张某身上，只有改口供才能脱身”等虚假信息。公诉人同时指出，路某在公安机关的8次供述中仅两次提及张某，且从未将责任推给她，办案民警证实笔录一经签字确认即上传系统，全程不可篡改。同时，杨某表示从未收到王某的钱款，且已明确告知王某“事情办不了”，这进一步印证了王某虚构办事能力、骗取他人钱款的主观故意。

办案检察官梳理研判犯罪嫌疑人的银行流水。

针对“涉案资金为合法收入、前夫赠予”的辩解，公诉人结合银行流水、ATM存款记录、录音、多份证人证言，完整还原了赃款交付、转交、存入的全过程，资金流转时间线与诈骗行为实施时间完全契合。同时出示证据证实王某前夫给过其十二三万元现金，但时间晚于涉案赃款存入时间；王某生意合伙人证实做化妆品生意年收入不过五六万元，足以证明其银行卡内大额资金并非合法经营所得。

针对“李某侵吞赃款”的辩解，公诉人出示的录音证据清楚显示，李某听从周某安排，在两次拿到钱后，都在他人见证下将钱当场交给王某，相关辩解不攻自破。

最终，法院采纳检察机关全部公诉意见，以诈骗罪判处被告人王某有期徒刑十年，并处罚金20万元。